反洗钱违规高发 监管覆盖新兴领域

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又有两家支付机构领罚单
新快报讯 记者张晓菡报道 支付行业监管持续趋严。近日，央行广东省分行行政处罚决定信息公示表显示，广州市汇聚支付电子科技有限公司（下称“汇聚支付”）存在多项违规行为，合计被罚没超千万元。
汇聚支付存在违反特约商户管理规定、违反支付账户管理规定、违反有关清算管理规定、违反有关支付机构管理规定四项违规行为，央行广东省分行对其作出警告、通报批评决定，没收违法所得180.94万元，并处罚款880.84万元，合计罚没超千万元。此外，汇聚支付时任副总经理杨某国、时任总经理王某峰一并被罚，罚款金额分别为57万元、50万元。
同日，通联支付网络服务股份有限公司深圳分公司也因违反清算管理规定，被央行深圳市分行作出了18万元的罚款的决定。
事实上，2025年以来，支付行业罚单频出。据新快报记者不完全统计，除上述两家支付机构外，还有超过10家支付机构被罚，且不乏高额罚单。例如，北京雅酷时空信息交换技术有限公司因交易信息设置及上送不规范、违规提供T+0结算服务等八项违法行为，被合计罚没约1200万元。
2025年1月1日，新反洗钱法正式施行，而从相关罚单来看，反洗钱方面违规最为常见，主要表现为未履行客户身份识别义务、未报送可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易等。
其次，商户管理不规范问题同样突出，主要表现包括违反特约商户管理规定、违规提供T+0结算服务等。例如，被罚没超千万元的汇聚支付、雅酷时空均存在相关行为。
除传统的支付、清算和反洗钱监管外，2月14日，山东一通支付网络科技有限公司发生危害网络安全事件时，因未能按规定向有关部门报告，被央行青岛市分行给予行政处罚警告。这意味着，监管对支付机构合规要求已从单纯的资金流向管理延伸至全链条风险管理，有对新兴领域扩大监管的趋势。
博通咨询金融行业资深分析师王蓬博指出，支付机构一方面要直面行业变局，另一方面要紧守合规发展的行业底线，加强各业务条线合规化建设。建立健全全面、细致的合规管理制度和流程，确保各项业务操作有章可循。